庄柱钢结构线上营销DeFi 2.0 和 DeFi 2.0 的重要性

DeFi 2.0 和 DeFi 2.0 的重要性

距离2年还有2020年多,“夏天”的时间 DEFI繁荣,已经有许多非常成功的 DeFi 项目,比如 Uniswap, AAVE, 向往财务, DAO制作者......而这一成功的高潮是 DeFi 项目的总价值锁定(TVL),该项目在 250 年达到了超过 2021 亿美元的 ATH。然而,这种模式遇到了可扩展性困难。安全性、集中化、流动性和信息访问......

因此,目前许多人都期待着发展一种改进这些东西并让用户体验更好的 DeFi 趋势,它被称为 DeFi 1。

那么什么是 DeFi 2.0? DeFi 2.0 有多重要? 这是去中心化金融的未来吗? 让我们通过文章了解详情 BTA 枢纽 NHE!

DeFi 1.0——早期发展

DeFi(去中心化金融)是一种基于区块链的金融形式,它与传统金融服务的不同之处在于 DeFi 不需要任何中介来执行交易。 DeFi 中的区块链技术消除了银行和其他中介机构,包括经纪人、交易所等。

DeFi 的第一个开创性项目包括 Aave、Compound、MakerDAO 和 Uniswap 等一些突出的项目……这些第一个项目为 DeFi 的强劲发展奠定了基础。

Aave 和 Compound 提供去中心化借贷功能,允许存款的链上回报。 2021 年,Aave 和 Compund 的 TVL 分别达到超过 19 亿美元和超过 12 亿美元的 ATH 水平。

Aave 目前的 TVL 为 6.38 亿美元

Compound 目前的 TVL 为 2.86 亿美元

MakerDAO 为生态系统中的项目提供去中心化的稳定币以用于交易,为投资者提供对抗加密货币波动的信心。 MakerDAO 的发展高峰在 2021 年,该项目的 TVL 达到超过 19 亿美元的 ATH。

MakerDAO 目前的 TVL 为 8.46 亿美元

Uniswap 提供去中心化交易所,交易者可以在其中交换代币,而无需填写繁琐的 KYC 和 AML 文件……

Uniswap 目前的 TVL 为 6.13 亿美元,在此之前,2021 年 TVL 将达到超过 10 亿美元的 ATH

什么是 DeFi 2.0?

DeFi 2.0 是区块链世界中的一个词组,指的是建立在之前的 DeFi 突破(或通常称为 DeFi 1.0)之上的一组 DeFi 项目,例如单产农业、借贷……以升级和克服 DeFi 1.0 的限制。

DeFi 2.0 侧重于改善现有的 DeFi 1.0 问题,例如流动性、可扩展性、治理和安全性。

DeFi 1.0 的局限性

在深入探讨 DeFi 2.0 之前,我们先来看看 DeFi 1.0 的局限性: 

  • 可扩展性——可扩展性:每笔交易的成本很高; 交易速度慢导致等待时间长,极大影响用户体验。 如下图所示,目前以太坊上 dApp 的 TVL 仍然占很大比例,接近 1%,大部分 DeFi 解决方案都建立在以太坊区块链上,由于网络用户数量巨大,延误和飙升的交易成本是可以理解的。

  • 流动性:流动性被认为是任何交易市场的命脉,而对于 DeFi,流动性通常较低且未得到充分利用。
  • 集中化:目前,许多强大的项目仍然属于一个小团体,通常是开发团队或大鲨鱼。
  • 安全 - 安全: 许多用户不管理或不了解 DeFi 中的潜在风险。 他们在不完全知道它是否安全的情况下将数百万美元投入智能合约。 在过去的一年里,我们已经看到从大到小平台的连续黑客攻击造成了数亿美元的损失。 因此,项目的安全性并未受到重视。
  • 甲骨文攻击:DeFi 严重依赖甲骨文获取外部信息,但很多项目没有整合或选择不够好的一方。 结果,该项目遭受了诸如闪电贷等攻击。
  • 资本效率:目前,有大量资产被锁定在协议中,仍未得到充分利用,这为 DeFi 开辟了很多未来的增长潜力。

为什么 DeFi 2.0 很重要?

即使对于经验丰富的加密用户来说,DeFi 仍然非常令人困惑。 然而,DeFi 的目的是降低进入门槛,为加密货币持有者创造新的赚钱机会。 用户可能无法通过传统银行获得贷款,但他们可以通过 DeFi 获得贷款。

DeFi 2.0 很重要,因为它可以在不引入风险的情况下使金融民主化。 DeFi 2.0 正在尝试解决上一节提到的问题,提升用户体验。 如果 DeFi 2.0 能够做到这一点并提供更好的激励,那么加密市场的所有用户都会受益。

DeFi 1.0 平台中经常提到的一个风险点是,DeFi 1.0 没有让个人对安全漏洞负责,因此几乎没有机会追查到谁偷了它并把它找回来。损失的钱。 先前开发的合约中的几个漏洞使所有者损失了数百万美元,而 DeFi 2.0 是对这些漏洞的期待已久的改进。 

DeFi 2.0 的优势

智能合约保险 

虽然 DeFi 在透明和开源的基础设施上运行,但对新手来说可能很难对协议进行尽职调查和风险分析。 DeFi 2.0 通过为用户提供智能合约保险来缓解这一困难。 过去,当用户将他们的 LP 代币投入收益农业时,之前的利润面临风险,因为如果智能合约遭到破坏,他们可能会失去所有的代币。 

许多人喜欢在智能合约中质押 LP 代币,但担心合约可能会受到损害。 借助 DeFi 2.0,保险项目可以通过收费为收益农场的存款提供担保。 尽管风险敞口有所改善,但这些保险平台的整体细节远非完美,并且高度依赖于特定的智能合约。 

自付贷款 

通常,借款人面临清算风险和高还款利率。 DeFi 2.0 通过提供自付贷款帮助克服这些陷阱。 在自付贷款结构中,贷方可以使用存放的抵押品获得的利息随着时间的推移偿还贷款。 

贷方在获得贷款总额加上保险费后,将存入的抵押品退还给借方。 自付贷款也没有清算风险。 如果抵押代币价格下跌,则偿还贷款所需的时间将相应延长。 

永久损失保险 

正常情况下,对于投资流动性矿池、从事流动性挖矿的用户来说,两个锁定代币的价格比例的任何变化都可能导致用户的损失。 

这种现象被称为无常损失,它是去中心化金融最可悲的特征之一。

DeFi 2.0 项目正在引入新措施来降低这种风险。 一些协议使用费用收益来确保用户免受此类损失。 他们还可以铸造新的代币来弥补损失。 所有这些政策使 DeFi 成为加密投资者更安全的选择。

DeFi 2.0 的风险

尽管有重大改进,DeFi 2.0 仍然存在一些风险,包括:

来自黑客的攻击

我们不能完全确定我们与之交互的智能合约不会受到黑客的攻击。 审计从来都不是确保智能合约安全的可靠方法。 因此,最重要的是我们在参与 DeFi 项目之前进行研究以评估项目。

市场波动

去中心化金融只能通过加密货币实现,其中许多都是高度波动的。 当价格剧烈波动时,投资者将面临后果。 一些协议通过为用户提供用于交易的稳定币来减轻这种风险。 同样,加密货币市场的固有波动性始终是影响去中心化金融的一个因素。

监管收紧

随着政府和监管机构对 DeFi 越来越感兴趣,项目和平台可能需要调整规则和服务以符合行业标准。 虽然它可以帮助提供更大的稳定性和安全性,但它也会改变支持水平并影响去中心化。 

摘要:

DeFi 2.0 被认为是对 DeFi 1.0 的改进,但 DeFi 2.0 是否真的优于 DeFi 1.0,还需要时间来回答。 希望通过我的文章,可以帮助大家对DeFi 2.0有更多的了解,在投资过程中获得更多有用的信息,不要忘记继续关注BTA Hub的下一篇文章,拜托了!

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