什么是DeFi(去中心化金融)? 全球金融的未来

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什么是DeFi?

DeFi-去中心化金融或开放式金融可能是您最近看到的很多术语。 是的,可以说DeFi是当今的“趋势”。

那么什么是DeFi? 无论这种趋势将“很快开花并变暗”还是将引发“新革命”,……所有内容都将在Blogtienao的以下文章中找到。 让我们找出答案!

什么是DeFi?

DeFi是Decentralized Finance(分散式/开放式金融)的首字母缩写。 这是用于指代建立在其上的财务应用程序的术语 区块链.

更具体地说,DeFi是将传统金融产品带到分散的“土地”的“方式”。 在那里,消除了(或最小化)对第三方的需求,强调了透明度和安全性,同时降低了成本。

当前,以太坊是拥有最活跃的DeFi应用程序的平台。 但是,这不是应用程序选择的唯一区块链。 除了IOST,EOS,TRON的区块链。

DeFi区块链构建平台

DeFi诞生的目的

在传统金融(CeFi-中央金融*)中,您相信政府不会突然印钞,以便通货膨胀率飙升。 银行将确保您的资金安全; 而且,您通常通过将资产委托给第三方来获利,这意味着将您的资金控制权交给其他人。

* CeFi:传统金融/集中式金融

但是,您肯定必须同意,即使这是您的钱,但无论以上任何一项,您都无法完全控制它们。

DeFi的诞生是为每个人创建一个开放的财务系统。 在那里,人们可以完全控制自己的资产。

概括地说,DeFi是一项雄心勃勃的工作,旨在分散交易,贷款,投资,资产管理,支付和证券等金融的传统传统核心用例。通过使用区块链

因此,将来DeFi可以取代CeFi吗?

DeFi可以取代CeFi吗?

DeFi可以取代CeFi吗?

基本上,DeFi将无法完全取代CeFi。 但是,它们将提供CeFi无法提供的更多类型的服务。

在DeFi中:

  • 资产将被加密货币取代
  • 组织,政府,公司将被区块链取代
  • 无论您身在何处,都只需要连接到Internet的设备即可访问分散式金融。

因此,尽管DeFi工具提供类似的金融服务,例如贷款,但它们肯定不同于CeFi工具。

不仅如此,他们还提供全新的金融服务,例如稳定币(DAI,True USD等)。

去中心化金融的主要特征

容易进入

DeFi是一个开放系统,因此任何拥有连接到Internet的设备的人都可以轻松访问它。

互动能力 

构建主块以帮助块之间的互操作性变得更加简单。 从那里创建一个可以随时间扩展并变得多样化的生态系统。

隐私

在CeFi中,提供个人数据是不可缺少的“步骤”之一; 但是,DeFi完全不同。

DeFi dapps对于第三方(银行或组织)真正信任的需求将非常有限,因为它们是自己资产的保管人。

透明度 

市场活动的数据将在所有参与者之间平均显示。

去中心化融资的核心优势

核心利益

  • 真正的权力下放:有助于防止审查; 允许所有社会阶层参与; 并拥有值得信赖的第三方
  • 低成本,快速交易和明确的合同:通过使用区块链作为基础架构
  • 用户无需第三方即可完全控制资产:DoFi允许用户拥有私钥
  • 增加透明度:从而减少了因个人收益或虚假信息而带来的风险

DeFi的工作方式

DeFi上的操作不受任何组织或角色的控制,而是由以代码或 聪明的合同。 当将它们部署在区块链上时,DeFi dapp将自动运行,而无需人工干预。

此外,该智能合约在区块链上完全公开,因此任何人都可以对其进行审核。

此外,所有交易活动也是公开的。 但是,出于隐私方面的考虑,默认情况下,交易身份将以化名记入帐户。

分散式融资会带来风险吗?

DeFi风险

说到风险程度,DeFi dapps目前是黑客最有针对性的“场所”。 在所有攻击中,最著名的是6年2016月发生的DAO。

在此事件中,黑客通过利用加密漏洞将DAO的资金的三分之一转移到了另一个帐户中。 这迫使以太坊社区硬分叉区块链以收回损失的钱。

最近的严重攻击是bZx协议。 黑客连续两次袭击,偷走近2万美元。

这表明分散式金融应用程序背后的技术仍不发达,并且存在许多差距。 助长攻击,损害技术声誉。

一些流行的DeFi应用程序

分散式借贷平台

有很多基于DeFi的金融产品。 但是,DeFi发展最快,最受欢迎的领域是借贷平台。

与银行类似,用户可以从借钱的人那里存款并赚取利息。 但是,在这种情况下,银行不再是中介,而是将两个用户联系在一起的智能合约。 执行贷款条款并分配利息。

Stablecoin

如您所知,加密货币市场是高度波动的市场之一。 这就是代币拥有价值的原因,而这就是稳定币。

一些稳定币建立在去中心化金融平台上,例如:DAI, , 真实美元,...

去中心化交易所

另一个流行的DeFi应用程序是分散交换(DEX)。

DEX是使用智能合约执行规则,执行交易并根据需要安全处理资金的加密货币交易所。 因此,当您在DEX上交易时,将无需执行人员,身份验证或提款费用。

一些去中心化交易所: Binance DEX, 火币精简版,...

还有许多其他应用程序,例如去中心化支付平台(Lightning Network,Helis,xDai等); 去中心化衍生产品(市场协议,Uma等)

一些加密货币项目使用去中心化金融系统

当前有许多基于DeFi构建的加密货币项目,例如: 卡瓦, 马蒂奇,UMA,...

为什么DeFi的应用仍然没有真正流行?

这可能是因为DeFi尚未克服以下主要障碍:

用户体验

众所周知,分散式金融中的资产采用加密货币的形式。 因此,前提是,如果您希望DeFi保持不变,则加密货币必须流行

信用的

当前,分散式金融的流动性仍然很低。 同时,流动性是金融行业定价的关键。 因此,大多数协议目前无法与竞争对手竞争(在CeFi中)。

产品抵押超出

由于当前没有信用评分或普通抵押品,因此许多产品必须进行超额抵押(有时高达150%)。

这个缺点降低了专业交易者的杠杆。 或获得用户不拥有的资本的机会。

技术风险

这是用户最关心的问题之一。 不幸的是,如果智能合约或区块链层出现错误,则由于该技术仍太新而难以检测。

此外,根据设计,错误或欺诈性交易在区块链上将是不可逆的。

未来的潜力

尽管仍然存在许多问题,但是DeFi生态系统在过去两年中增长了15倍。

截至2.2020年3月,已在DeFi应用程序中锁定了约XNUMX万个以太坊。 特别是,贷款产品是增长最快,增长最快的行业。

这表明去中心化金融确实具有潜力。 而且,如果可以克服这些弱点,DeFi在将来会很快与CeFi并肩作战。

断定

希望通过以上文章,您对DeFi有更清晰的了解。 如果您有任何疑问或建议,可以在文章下方评论。

祝你成功!

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